Non Performing Loans

Non Performing Loans

tra gestione e valorizzazione: aspetti normativi, finanziari e operativi
15 novembre 2018
Milano, Hotel Scala - Convegno AGIDI

AGENDA ISCRIVITI

Favorita anche dai recenti provvedimenti della BCE, l’accelerazione dei piani di smaltimento dei distressed asset ha determinato, da un lato, un netto miglioramento dei bilanci bancari e, dall’altro, la definitiva industrializzazione di un segmento di mercato tanto recente quanto dinamico. La costruzione di competenze specialistiche nella gestione dei Non Performing Loans ha di fatto promosso lo sviluppo di processi focalizzati sulla creazione di valore in tutte le fasi di vita del credito, contribuendo alla creazione di uno scenario di opportunità.

Nell’attuale situazione di incertezza politica, che potrebbe condizionare negativamente la crescita economica determinando una nuova ondata di crediti deteriorati e un calo dell’interesse degli investitori, la nuova edizione del convegno AGIDI sui Non Performing Loans offre una ricognizione di novità, punti di forza e criticità del quadro normativo e di mercato, evidenziando il ruolo, le sfide e le prospettive per tutti gli attori della filiera.

La trasformazione del mercato dei distressed asset, il rafforzamento delle Linee Guida della BCE, le variabili specifiche nei progetti di valorizzazione degli asset in sofferenza, il regime fiscale delle perdite su crediti e cartolarizzazioni, la digitalizzazione delle aste immobiliari e gli strumenti per favorire la competizione nelle aste sono tra i temi esaminati da esperti, giuristi e operatori.

08:45
Registrazione dei partecipanti
09:10

APERTURA DEI LAVORI A CURA DEL COORDINATORE

09:15

LA TRASFORMAZIONE DEL MERCATO DEI NON PERFORMING LOANS, TRA STRATEGIE DI VALORIZZAZIONE E INVESTIMENTI

  • Contesto macroeconomico, dimensioni e prospettive di evoluzione del mercato NPL
  • L’incremento del volume delle operazioni a seguito dell’introduzione dei crediti sub-performing
  • Gli attori della filiera immobiliare coinvolti nelle diverse fasi gestionali dei crediti in sofferenza
  • Gli strumenti di valorizzazione e dismissione disponibili
  • Il ruolo degli investitori nazionali e internazionali
09:45

LE NUOVE LINEE GUIDA DELLA BCE E DELLA BANCA D’ITALIA IN MATERIA DI NPL

  • L’addendum alle Linee Guida della BCE: contenuti e riflessi sull’operatività bancaria
  • L’integrazione delle Linee Guida della BCE con le normative nazionali vigenti
  • Le linee guida della Banca d’Italia per le LSI - less significant institutions
  • I livelli minimi di accantonamento prudenziale per le esposizioni deteriorate
  • Gli NPL nei bilanci dei creditori
  • La valorizzazione degli NPL: gli strumenti alternativi alla cessione dei portafogli
  • Le opportunità dell’industria immobiliare
10:15

STRUMENTI INNOVATIVI DI VALORIZZAZIONE DEI NPL

  • La valutazione del contesto operativo: qualità del credito e dimensione del portafoglio deteriorato
  • Il valore giudiziale del credito e la definizione dei reali livelli di deprezzamento e vendibilità dell’asset
  • Le variabili specifiche nei progetti di valorizzazione degli asset in sofferenza
  • Gli studi  di  fattibilità  sui  possibili  cambi di destinazione d’uso, frazionamento degli immobili e valorizzazione
  • La redazione del piano operativo per gli interventi di recupero e valorizzazione
10:45

MODELLI DI PARTECIPAZIONE E AMBITI OPERATIVI PER LE REOCO

  • La differenza nell’attività di Repossess tra immobili a destinazione residenziale e le restanti destinazioni
  • Gli indicatori di riferimento: credito, rischio, destinazione d’uso e tassazione
  • Il ruolo delle analisi di Repossess nella strategia di valorizzazione dell’asset
  • La stesura del business plan e la valutazione dell’immobile
  • Il nodo cruciale della commercializzazione degli immobili ripossessati
11:15
Coffee break
11:30

GLI ASPETTI FISCALI DELLE PERDITE SU CREDITI E CARTOLARIZZAZIONI

  • Il quadro normativo di riferimento
  • I principali effetti contabili e fiscali legati alle operazioni di cartolarizzazione
  • Il trattamento IVA della cessione dei crediti deteriorati e dell’outsourcing nella gestione del NPL
  • Cessione dei crediti e applicazione dell’imposta sostitutiva
12:00

LA DIGITALIZZAZIONE DELLE ASTE IMMOBILIARI PER GARANTIRE SEMPLIFICAZIONE, EFFICIENZA E ACCESSIBILITÀ

  • L’adeguamento al modello europeo per ridurre i tempi delle procedure esecutive: l’asta telematica e il patto marciano
  • Aste immobiliari digitali: l’esperienza fatta dal Notariato nei fallimenti e nelle dismissioni di beni degli enti pubblici
  • La normativa introdotta nel campo delle procedure esecutive: il Portale delle Vendite Pubbliche presso il Ministero
  • La pubblicazione degli avvisi di vendita e la possibilità di presentare offerte per via telematica dall’Italia e dall’estero
  • Pregi e difetti del nuovo sistema: l’asta sincrona, l’asta asincrona e la sincrona mista
12:30

STRUMENTI E TECNOLOGIE PER AGEVOLARE IL PERCORSO DELLE VENDITE ALL’ASTA

  • Gli strumenti per incentivare la partecipazione alle aste e ottenere il prezzo più alto in fase di aggiudicazione
  • La creazione di una piattaforma dedicata  per creare un punto di incontro tra domanda e offerta e favorire la promozione dell’immobile all’asta
  • La creazione di una vetrina per le perizie immobiliari semplificate
  • La consulenza tecnico- legale gratuita per la partecipazione alle aste
13:00

CONCLUSIONI

13:15
Chiusura dei lavori
Verso la BAD BANK: strutture societarie e modelli operativi

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