UTP e NPL: come cambia il mercato dei crediti in sofferenza

UTP e NPL: come cambia il mercato dei crediti in sofferenza

Soluzioni tecnologiche, finanziarie e immobiliari per affrontare la sfida degli Unlikely To Pay
28 novembre 2019
Milano, Hotel Scala - Convegno AGIDI

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Lo spostamento dell’attenzione delle banche dagli NPL agli UTP, ovvero ai crediti Unlikely To Pay,  trasforma radicalmente le dinamiche del mercato delle sofferenze e le strategie di gestione e valorizzazione del sottostante immobiliare.
Di fatto la differenza tra NPL e UTP è sostanziale: mentre i primi sono identificabili come posizioni in cui l’insolvenza del debitore ha già determinato la cessazione del rapporto, nel secondo caso il rischio di insolvenza è solo potenziale e la posizione si riferisce a un debitore ancora attivo. Una situazione che richiede soluzioni finanziarie più vicine a quelle dell’investment banking e del private equity, come la rinegoziazione e ristrutturazione del debito, rispetto all’approccio liquidatorio, spesso basato su cessioni massive, che caratterizza la gestione degli NPL.
Il ruolo degli investitori, le dinamiche dei fondi dedicati alle inadempienze probabili, l’integrazione di competenze immobiliari e finanziarie come fattore critico di successo, gli aspetti fiscali delle perdite su crediti e cartolarizzazioni e il ruolo delle Reoco nel nuovo scenario di mercato sono alcuni dei temi al centro dell’edizione 2019 del convegno AGIDI.
Un’attenzione particolare verrà inoltre dedicata alla dimensione tecnologica, e in particolare al contributo di big data e location intelligence allo sviluppo di servizi di valutazione trasparente, all’applicazione del proptech alla gestione dei crediti e al potenziale del marketplace digitale nello scambio dei portafogli.

 

08:45
Registrazione dei partecipanti
09:10

APERTURA DEI LAVORI A CURA DEL COORDINATORE

09:15

OLTRE I NPL, GLI UTP: COSA CAMBIA NEL MERCATO DEI CREDITI IN SOFFERENZA

  • Fatti e cifre del mercato dei crediti deteriorati in Italia
  • Lo spostamento del focus dagli NPL agli UTP: cosa cambia e perché
  • UTP e Servicing: opportunità e specializzazione
  • Gli attori della filiera immobiliare coinvolti e gli scenari futuri
  • Il ruolo degli investitori italiani e stranieri
09:45

LE RECENTI NOVITÀ NORMATIVE IN MATERIA DI NPL E UTP

  • L’evoluzione del quadro normativo di riferimento
  • La messa in sicurezza degli attivi bancari
  • Le linee guida della BCE sulla gestione dei crediti deteriorati e l’addendum sugli accantonamenti
  • Le novità introdotte dalla La legge 30 dicembre 2018, n. 145 in materia di cartolarizzazione ed il ruolo del Fondo di Garanzia sulla Cartolarizzazione delle Sofferenze
  • L’affermazione dei FIA di credito
10:15

L’EVOLUZIONE E IL RUOLO DEGLI STRUMENTI DI VALUTAZIONE PER LA GESTIONE DEI CREDITI IN SOFFERENZA

  • Il contributo di Big Data e location intelligence allo sviluppo di servizi di valutazione trasparente
  • La definizione del pricing del credito in base alla valutazione dell’asset sottostante
  • Gli strumenti di analisi e di supporto decisionale oggi disponibili sul mercato
  • La soddisfazione delle esigenze previsionali degli investitori attraverso la valutazione
  • Il ruolo dei portali immobiliari nel mondo degli NPL
10:45

LE DIVERSE MODALITÀ DI APPROCCIO, GESTIONE E VALORIZZAZIONE TRA UTP E NPL

  • La diversa qualità del credito alla base dei diversi sistemi di gestione
  • La valutazione delle dimensioni e del potenziale dei portafogli deteriorati
  • Le strategie di valorizzazione degli asset in sofferenza
  • L’analisi e la gestione dei rischi immobiliari
11:15
Coffee Break
11:35

IL MARKET PLACE DIGITALE PER NPL E UTP: IL CONTRIBUTO DELLE TECNOLOGIE ALLA GESTIONE E ALLO SCAMBIO DEI PORTAFOGLI DI CREDITI

  • Il marketplace digitale per il trading dei crediti: un approccio innovativo al settore
  • Il proptech applicato alla gestione dei crediti in sofferenza
  • Le modalità di funzionamento della piattaforma Blinks
  • La riduzione dei tempi e dei costi di cessione
  • Liquidità e trasparenza per massimizzare i benefici economici per gli stakeholder coinvolti
12:00

LA GESTIONE DI NPL E UTP ATTRAVERSO FONDI IMMOBILIARI

  • Il mercato dei crediti non performing con sottostante immobiliare. Opportunità e nuovi player di mercato
  • Le dinamiche di gestione dei distressed asset attraverso una SGR
  • Strumenti e novità normative del settore, i nuovi fondi dedicati alle inadempienze probabili
  • L’integrazione di competenze immobiliari, legali e finanziarie come fattore critico di successo
  • L’approccio di gestione “single name” vs quella di portafoglio
12:25

IL NUOVO RUOLO DELLE REOCO NELLO SCENARIO DEI CREDITI IN SOFFERENZA

  • I modelli di gestione dei crediti deteriorati assistiti da garanzie reali
  • Le recenti agevolazioni in tema di REOCO e cartolarizzazioni
  • L’approccio del creditore proattivo nei rapporti con gli organi della procedura
  • Il supporto alla vendita degli asset in una visione integrata
  • Importanza dell’approccio stragiudiziale contro le inefficienze procedurali
  • Automatizzazione e centralizzazione delle operazioni di monitoraggio, valutazione e reportistica
12:50

GLI ASPETTI FISCALI DELLE PERDITE SU CREDITI E CARTOLARIZZAZIONI

  • Il quadro normativo di riferimento
  • Il decreto Crescita e le agevolazioni fiscali per favorire le cartolarizzazioni
  • I principali effetti contabili e fiscali legati alle operazioni di cartolarizzazione
  • L’introduzione della neutralità fiscale dei trasferimenti e delle attività realizzate
    dallo Special Purpose Vehicle
  • Scaletta da confermare
13:15
Sintesi e chiusura dei lavori a cura del Coordinatore
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